കെവൈസി വീഴ്ചയ്ക്ക് ഒല ഫിനാൻഷ്യൽ സർവീസസിന് ആർബിഐ 3.10 ലക്ഷം രൂപ പിഴ ചുമത്തി
24 സെപ്റ്റംബർ 2026
'നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക' (കെവൈസി) സംബന്ധിച്ച നിർദേശങ്ങൾ പാലിക്കാത്തതിന് ഒല ഫിനാൻഷ്യൽ സർവീസസ് പ്രൈവറ്റ് ലിമിറ്റഡിന് റിസർവ് ബാങ്ക് 2026 സെപ്റ്റംബർ 24-ലെ ഉത്തരവിലൂടെ 3.10 ലക്ഷം രൂപ പിഴ ചുമത്തി. 2007-ലെ പണമിടപാട്, തീർപ്പാക്കൽ സംവിധാന നിയമത്തിലെ വകുപ്പ് 30(1), വകുപ്പ് 26(6) എന്നിവ പ്രകാരമാണ് നടപടി. 2025 ജനുവരി മുതൽ 2025 നവംബർ വരെയുള്ള പ്രവർത്തനങ്ങളാണ് ആർബിഐയുടെ നിയമപരമായ പരിശോധനയിൽ ഉൾപ്പെട്ടത്. കാരണം കാണിക്കൽ നോട്ടീസിനും നേരിട്ടുള്ള ഹിയറിങ്ങിനും ശേഷം, ചില ഉപഭോക്താക്കളുടെ റിസ്ക് വർഗീകരണം കമ്പനി നടത്തിയില്ലെന്ന കുറ്റം നിലനിൽക്കുന്നതായി ആർബിഐ കണ്ടെത്തി. നിയമപാലനത്തിലെ പോരായ്മകളുടെ അടിസ്ഥാനത്തിലാണ് നടപടിയെന്നും ഉപഭോക്താക്കളുമായുള്ള ഇടപാടുകളുടെ സാധുതയെക്കുറിച്ചുള്ള വിധിയല്ലെന്നും ആർബിഐ വ്യക്തമാക്കി.
പദങ്ങൾ
KYC Know Your Customer — ഉപഭോക്താക്കളുടെ തിരിച്ചറിയലും റിസ്ക് നിലയും പരിശോധിക്കാൻ ധനസ്ഥാപനങ്ങളെ ബാധ്യസ്ഥരാക്കുന്ന ചട്ടങ്ങൾ.
PSS Act Payment and Settlement Systems Act, 2007 — ഇന്ത്യയിലെ പേയ്‌മെന്റ് സംവിധാനങ്ങളെ ആർബിഐ നിയന്ത്രിക്കുന്ന നിയമം.
Risk categorisation — കള്ളപ്പണ പരിശോധനയ്ക്കായി ഉപഭോക്താക്കളെ കുറഞ്ഞ, ഇടത്തരം, ഉയർന്ന റിസ്ക് വിഭാഗങ്ങളായി തിരിക്കൽ.